Witwassen in Holland Casino? Moeilijker dan ooit

Holland Casino ziet al jaren superstreng toe op mogelijk witwassen van geld. 

Holland Casino valt onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, oftewel de Wwft. Net als bijvoorbeeld banken en wisselkantoren.

(Gokhallen als Jack’s Casino en Circus Gran Casino vallen hier overigens niet onder. Loterijen ook niet, vanwege het lage risico op misstanden.)

De anti-witwaswet regelt dat alle ‘ongebruikelijke financiële transacties’ gemeld moeten worden bij de speciaal daarvoor opgerichte overheidsinstantie Financial Intelligence Unit (FIU) in Den Haag.

Wanneer meldt Holland Casino transacties?

Voor het melden van ongebruikelijke transacties aan de FIU gelden vaste regels. 

De 14 vestigingen van Holland Casino doen dit altijd in de volgende gevallen:

• Cash geld boven de €10.000,-
• Cheques, prepaid creditcard of buitenlandse valuta boven de €10.000,-
• Pinpas, creditcard of bankoverschrijving boven de €15.000,-

Zulke transacties hoeven niet per se te duiden op witwassen, maar roepen wel vragen op. Medewerkers kunnen bijvoorbeeld vragen naar de herkomst van het geld.

De meldingsplicht geldt ook voor uitbetalingen. Wissel je voor meer dan €10.000,- aan fiches in voor cash geld, dan wordt dit gemeld aan de FIU. Win je een jackpot van een miljoen en laat je het geld uitbetalen op je bankrekening, dan levert dat ook een melding op. 

Doe je meerdere betalingen of uitbetalingen binnen 24 uur, dan worden die bij elkaar opgeteld. Koop je bijvoorbeeld met contant geld om 23.00 uur voor €6000,- aan fiches en om 01.30 uur nog een keer voor €6000,- aan fiches, dan ga je over de grens van €10.000,- en trigger je een melding.

Holland Casino kan daarnaast ook melding doen van kleinere bedragen als een medewerker vindt dat er mogelijk iets verdacht is.

Denk aan de volgende gevallen:

• Betaling met ongebruikelijke bankbiljetten (100, 200 of 500 euro)
• Betaling met heel veel bankbiljetten (bijvoorbeeld een stapel 5 euro-biljetten)
• Fiches kopen, niet of nauwelijks spelen, en daarna weer inwisselen voor geld

Je bent bij Holland Casino echt niet meteen verdacht als je een keer met één biljet van 500 euro betaalt. Maar als je er in één avond tien naar de kassa brengt, gaat dat wel opvallen.

Wil je exact nalezen wat de regels zijn voor de FIU-meldingen, bekijk dan de Leidraad Wwft op de site van de Kansspelautoriteit.

Bijna 10.000 meldingen in één jaar

Holland Casino leeft de anti-witwasregels heel goed na.

In 2023 is er een recordaantal meldingen gedaan aan de FIU. De vestigingen gaven 9784 keer een ongebruikelijke transactie door.

Veruit het grootste deel daarvan (6058 meldingen) ging om transacties boven de €10.000,- met contant geld en het wisselen van vreemde valuta, aldus het jaarverslag van Holland Casino over 2023.

Witwassen in Holland Casino Online

Naast de 14 vestigingen is sinds maandag 4 oktober 2021 ook het online casino van Holland Casino open.

Online gokken is onder meer gelegaliseerd om witwassen via goksites tegen te gaan. Alle online casino’s met een Nederlandse vergunning vallen dan ook onder de Wwft.

Voor ieder online casino geldt een meldplicht voor transacties van spelers die binnen 24 uur meer dan €15.000,- in hun account storten of opnemen.

Dat zijn er behoorlijk wat, blijkt uit de cijfers die Holland Casino verstrekt:

Meneer Casino gaat ervan uit dat deze online meldingen vooral betrekking hebben op ‘gewoon grote spelers’, want geld proberen wit te wassen via een storting met iDeal bij een staatsbedrijf ligt natuurlijk niet echt voor de hand.

Entreeverbod in verband met mogelijk witwassen

Zijn er vermoedens dat een speler geld witwast met roulette, blackjack of een ander spel, en wil de speler niet meewerken aan een nader onderzoek naar de herkomst van het geld, dan kan Holland Casino die speler een entreeverbod opleggen.

Uit de cijfers in het laatste jaarverslag blijkt dat Holland Casino de laatste tijd verdachte bezoekers véél vaker weigert.

Maar liefst 1169 spelers kregen in 2023 een entreeverbod opgelegd in verband met mogelijke witwasrisico’s. Dat zijn er meer dan zes keer zoveel als in 2022.

Holland Casino splitst dit aantal niet uit in offline en online, maar het ligt voor de hand dat de entreeverboden vooral in de 14 vestigingen werden opgelegd en niet in het online casino.

Holland Casino is steeds strenger op witwassen

Goed en fascinerend om te zien is, dat Holland Casino door de jaren heen steeds meer verantwoordelijkheid neemt om excessen terug te dringen. Niet alleen op het gebied van witwassen, maar ook van gokverslaving.

Kijk bijvoorbeeld eens onderstaande reportage van het actualiteitenprogramma Zembla uit 2007. De titel: Holland Casino wint altijd. Dan zie je pas hoe groot de cultuuromslag is geweest de afgelopen jaren.