Witwassen in Holland Casino: dit zijn de regels

Holland Casino ziet al jaren superstreng toe op mogelijk witwassen van geld. 

Holland Casino valt onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, oftewel de Wwft. Net als bijvoorbeeld banken en wisselkantoren.

De anti-witwaswet regelt dat alle ‘ongebruikelijke financiële transacties’ gemeld moeten worden bij de speciaal daarvoor opgerichte overheidsinstantie Financial Intelligence Unit (FIU) in Zoetermeer.

Gokhallen als Jack’s Casino en Fair Play vallen officieel ook onder de Wwft, maar hebben een vrijstelling en hoeven geen transacties te melden bij de FIU omdat de bedragen die daar omgaan veel kleiner zijn. 

Wanneer meldt Holland Casino transacties?

Voor het melden van ongebruikelijke transacties aan de FIU gelden vaste regels. 

De 13 vestigingen van Holland Casino doen dit altijd in de volgende gevallen:

• Cash geld vanaf €10.000,-
• Cheques, prepaid creditcard of buitenlandse valuta vanaf €10.000,-
• Pinpas, creditcard of bankoverschrijving vanaf €15.000,-
• Een depotstorting vanaf €10.000,-

Zulke transacties betekenen niet meteen dat een speler geld wil witwassen, maar krijgen wel extra aandacht. Medewerkers kunnen bijvoorbeeld vragen waar het geld vandaan komt.

De meldingsplicht geldt ook voor uitbetalingen. Wissel je voor €10.000,- of meer aan fiches in voor cash geld, dan wordt dit gemeld aan de FIU. Win je een jackpot van een miljoen en laat je het geld uitbetalen op je bankrekening, dan levert dat ook een melding op.

Doe je meerdere betalingen of uitbetalingen binnen één speeldag, dan worden die bij elkaar opgeteld. Koop je bijvoorbeeld met contant geld om 23.00 uur voor €6000,- aan fiches en om 01.30 uur nog een keer voor €6000,- aan fiches, dan ga je over de grens van €10.000,- en trigger je een melding.

Hier let Holland Casino nog meer op bij witwassen

Holland Casino kan ook melding doen van transacties met kleinere bedragen als een medewerker vindt dat er mogelijk iets verdacht is.

Denk aan de volgende gevallen:

• Betaling met ongebruikelijke bankbiljetten (100, 200 of 500 euro)
• Betaling met heel veel bankbiljetten (bijvoorbeeld een stapel 5 euro-biljetten)
• Fiches kopen, niet of nauwelijks spelen, en daarna weer inwisselen voor geld

Je bent bij Holland Casino echt niet meteen verdacht als je een keer met één biljet van 500 euro betaalt. Maar als je er in één avond tien naar de kassa brengt, gaat dat wel opvallen.

De spellen die je speelt en hoe je precies inzet, spelen ook een rol.

Poker geldt als risicospel voor witwassen. Je kan namelijk opzettelijk verliezen van een andere speler aan tafel, om op die manier geld over te dragen.

Bij roulette wordt het verdacht als je (bijna) alle mogelijke getallen afdekt. Bijvoorbeeld door op zowel rood als zwart te spelen. Of grote serie, orphelins en kleine serie tegelijk.

Witwassen in Holland Casino Online

Naast de 13 fysieke vestigingen is er natuurlijk ook het online casino van Holland Casino.

Online gokken is onder meer gelegaliseerd om witwassen via goksites tegen te gaan. Alle online casino’s met een Nederlandse vergunning vallen dan ook onder de Wwft.

Voor ieder online casino geldt een meldplicht voor transacties van spelers die binnen een speeldag €15.000,- of meer in hun account storten of opnemen.

Wil je exact nalezen wat de regels zijn voor de FIU-meldingen in de vestigingen en in online casino’s, bekijk dan de Leidraad Wwft op de site van de Kansspelautoriteit.

Ruim 10.000 meldingen in één jaar

Holland Casino leeft de anti-witwasregels goed na.

Elk jaar worden er heel veel meldingen gedaan aan de FIU. In 2025 deden de vestigingen en het online casino samen 11.406 meldingen.

Veruit het grootste deel daarvan (5567 meldingen) ging om transacties vanaf €10.000,- met contant geld en het wisselen van vreemde valuta, aldus het jaarverslag van Holland Casino over 2025.

Bron: Jaarverslagen Holland Casino. De getallen hebben betrekking op zowel de vestigingen als online. Vanaf 2025 rekent Holland Casino online uitsluitingen mee als melding en bij de vestigingen niet. De getallen over 2024 en 2025 zijn omwille van consistentie berekend op basis van losse datapunten.

Holland Casino publiceert ook aparte cijfers voor Wwft-meldingen in het online casino:

Meneer Casino gaat ervan uit dat deze online meldingen vooral betrekking hebben op ‘gewoon grote spelers’ of mensen die een grote prijs hebben gewonnen. Want geld proberen wit te wassen via een storting met iDeal bij een staatsbedrijf ligt natuurlijk niet echt voor de hand.

Entreeverbod in verband met mogelijk witwassen

Zijn er vermoedens dat een speler geld witwast met roulette, blackjack of een ander spel, dan kan Holland Casino die speler de toegang weigeren.

Vraagt Holland Casino om meer informatie over de herkomst van je geld en reageer je helemaal niet, dan krijg je sinds 2025 automatisch een entreeverbod. Geef je wel informatie, maar twijfelen de medewerkers of alles in orde is, dan gebeurt dat ook.

In 2025 kregen 1220 spelers in de vestigingen zo’n entreeverbod in verband met witwasrisico’s. In het online casino werden 1151 spelers uitgesloten vanwege de Wwft.

Holland Casino is steeds strenger op witwassen

Goed en fascinerend om te zien is, dat Holland Casino door de jaren heen steeds meer verantwoordelijkheid neemt om excessen terug te dringen. Niet alleen op het gebied van witwassen, maar ook van gokverslaving.

Kijk bijvoorbeeld eens onderstaande reportage van het actualiteitenprogramma Zembla uit 2007. De titel: Holland Casino wint altijd. Dan zie je pas hoe groot de cultuuromslag is geweest de afgelopen jaren.